三浦半島の専業プロ代理店における、トップレベルの代理店として、顧客対応力の強化に努め、
地域のお客さまからナンバーワンの評価を得ることを最大の目標として
組織・業務力の向上と業績の拡大に全力で取り組む。

２０２６年２月７日　株式会社　トータルマネージメントサービス

当社は、金融庁が定める「顧客本位の業務運営に関する原則」に基づき、　お客さまへより良い商品、サービス等を提供し皆様に信頼される保険代理店を目指しますことを目的として、以下に　２０２５年度「お客さま本位の業務運営」方針を策定します。
１． お客様の最善の利益の追求　（金融庁　原則2）
・方針の策定　当社は、コンプライアンス（法令順守）を重視してお客さまにわかりやすく最適な商品をご案内できるように、業務品質の向上に努めます。
＊取組　常にお客さまに最適なプランをご案内できるように、また経営に活かすためお客さまアンケートをご案内します。
指標：アンケート回収件数　目標：５０件　（前年：０）

２． 利益相反の適切な管理　（金融庁　原則３）
　　・お客様の不利益にならないように、丁寧かつ親切な説明を心がけ、お客様の意向把握・確認を十分に行い、お客さまのリスクを検討して補償内容を提案します。
特に生命保険に関しては、契約の経緯を記した「お客様とのあゆみ」を使用して最適な商品をご提案します。
　　＊取組
　　　生命保険に関しては特定保険契約に関する手数料を詳しく説明します。
　　　指標：適合性確認シート作成　目標100％（前年0％取扱いなし）
　　　損害保険に関しては、商品パンフレットやハザードマップ等を活用し情報提供を行い、高齢のお客さまへの説明等丁寧な移行把握と意向確認を行い、対応履歴を記録します。
　　　指標：対応履歴全件記録　目標100％（前年100％）

３．手数料の明確化　（金融庁　原則４）
・当社は、保険商品販売において、お客様が負担する費用が発生する商品（外貨建て保険、変額保険等特定商品）については、丁寧な説明の上、お客様に十分ご理解いただけるように努めます。（当社は、現在特定保険の積極販売しておりません）
＊取組
　　　生命保険に関しては特定保険契約に関する手数料を詳しく説明します。
　　　指標：適合性確認シート作成　目標100％（前年0％取扱いなし）

４． 重要な情報の分かりやすい提供　（金融庁　原則５）　　
・契約手続きに際し、お客さまからの情報・要望等を伺い、複数の提案書・見積書を作成して面談（損保場合は電話）の上最適なプランをご提案します。
＊取組
生命保険は複数社の比較推奨販売を推進し、最適なプランをご案内します。
　　　　生命保険、損害保険ともに新商品、新しい特約、改定のご案内等は、常に心掛けてご案内するように努めます。
指標： 新商品等、コンプライアンスの社内研修　　毎月１回（年１２回）、　目標：月2回、年２４回

５． 顧客にふさわしいサービスの提供　（金融庁　原則６）　
・当社は、お客さまに安心をお届けし満足いただくため証券の早期発行に努めます。
特に損害保険の取組としては早期更改に努めます。
指標：　ペーパーレス手続き：９５％、　　（前年：94.8％）
　損保：満期日７日前証券作成率：目標：90％　　　（前年：88.6％）

６． 従業員に対する動機付け等　（金融庁　原則７）　
当社は、お客さまの利益をお守りするため、社員に対して法令の遵守、幅広い知識を習得するため定期的に研修・教育を実施して、お客さまにより良いサービスを提供いたします。
＊取組としては、社内研修の強化
指標： 新商品等、コンプライアンスの社内研修　　毎月１回（年１２回）、　目標：月2回、年２４回

＜勧誘方針＞

• 金融商品の販売等に際して、各種法令等を遵守し、適正な販売等に努めます。

・販売等にあたっては、保険業法、金融商品取引法、金融サービスの提供及び利用環境の整備等に関する法律、消費者契約法、個人情報の保護に関する法律およびその他各種法令等を遵守してまいります。

・お客さまに商品内容を正しくご理解いただけるよう説明内容や説明方法を創意工夫し、適正な販売・勧誘活動を行ってまいります。

・保険金の不正取得を防止する観点から、適正に保険金額を定めるなど、適切な保険販売を行うよう努力してまいります。

 

• お客さまの金融商品に関するお客さまの知識・経験、契約目的、財産の状況等を総合的に勘案し、お客さまの意向と実情に応じた金融商品の販売等に努めます。

・保険販売等においては、お客さまを取り巻くリスクの分析やコンサルティング活動等を通じて、お客さまの意向と実情に沿った適切な最大限配慮した商品設計、販売・勧誘活動を行ってまいります。

・また、お客さまのご経験、ご契約目的、財産の状況等を勘案し十分把握したうえで、商品内容やリスク内容等の適切な説明を行ってまいります。

・変額保険等の投資性商品の勧誘にあたっては、商品内容やリスク内容等について十分な説明に努めてまいります。

・お客さまに関する情報については、適正な取扱いを行い、お客さまの権利利益の保護に配慮してまいります。

 

• お客さまへの商品説明等については、販売・勧誘形態に応じて、お客さま本位の方法等の創意工夫に努めます。

・販売・勧誘活動にあたっては、お客さまの立場に立って、時間帯や勧誘場所について十分に配慮してまいります。

・お客さまと直接対面しない販売等を行う場合においては、説明方法等に工夫を凝らし、お客さまにご理解いただけるよう常に努力してまいります。

 

• お客さまのご意見等の収集に努め現状を把握し、また、お客さまの満足度を高めるよう努めます。

・保険契約について、万が一保険事故が発生した場合におきましては、保険金の請求にあたり適切な助言をしてまいります。

・お客さまの様々なご意見等の収集に努め、その後の金融商品の販売等に活かしてまいります。

2026年1月１９日

（代理店名）ティーエムサービス

（法人名）（株）トータルマネージメントサービス